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年底财富体检家庭理财有效实现财富自由

2018-10-12 20:59:54

身体体检,司空见惯;财富体检,比较罕见。随着国民财富的日渐增加,财富体检也慢慢流行起来,尤其是一年中家庭理财是亏是盈,理财专家“体检”就非常有必要了。到年底了,一些口碑专业度较好的财富管理机构也就忙了起来。

“财富体检”四大体检流程

财富体检,跟身体体检流程差不多,财富体检主要分为四个步骤:

步、先要寻找到一家的可以做财富体检的专业的做财富体检的机构;

第二步、在机构预约财富体检师,为什么要预约呢?因为一般口碑好的机构的财富体检师到年底都很忙,尤其是有一定资质的人;

第三步、财富体检师会从家庭收入状况、资产状况、家庭理财增值情况、家庭风险能力和投资经验,并结合家庭阶段进行各项查看;

第四步、了解情况后,财富体检师会综合进行分析,现场给你分析家庭财富所存在的问题等,并给予初步优化方案,调整各类金融资产配置提供参考,帮助逐步改善财富亚健康状况,使每一个家庭的资产质量都有所提升。

通常3-7天后能拿到家庭财富分析诊断书,包括对家庭的财富健康状况评分,并提供客观、中立的财富诊断。

年底财富体检家庭理财暴露出5大问题

小编走访近期做财富体检的各家财富管理机构,多名财富体检师反映,目前家庭普遍存在的一些问题,整理出来供大家学习:

1、认为理财就是赚钱,是省钱

不少较为传统的家庭,尤其是见于中老年家庭,由于在家庭理财方面的知识和经验不足,简单认为理财就是赚钱,甚至有些认为理财就是省钱。

为了达到“理财”的目的,他们通常过度省吃俭用,身体体检也省去。还有家庭想通过理财快速赚钱,购买多种理财产品,做股票投资等。往往这些做法都是适得其反,终只会导致家庭生活水平直线下降,家庭财富越理越少。

2、投资总想着“赌一把”

家庭理财投资不能投机,更不可当成赌博。很多家庭在做投资时,认为投资大多时候靠的不是你的知识有多少、技能有多牛,而与人品和运气有关,他们总想着赌一把,“瞎猫式”投资,哪种投资比较火就投资。事实上,这样全凭运气的投资,十有八九是亏钱的。

3、惧怕风险,投资“过于胆小”

这样情况的家庭就比较多,也由于现今P2P平台跑路多,市面上一些理财产品出现违约等理财风险事故,使得一些家庭因为惧怕投资中存在的风险,认为投资获益都是不“靠谱”的,索性选择不去投资。

嘉丰瑞德财富体检中心负责人陈总表示,今年体检下来有这种想法的家庭比较多,明显这种想法是过于偏激了。投资有风险,但并不是所有的投资都像股票那样高风险的,像货币基金、固定收益类产品就很不错呀。

4、盲目、无方向地投资

在家庭理财中,会有一些家庭看到亲戚做某项投资赚了钱,就眼红,比如房产投资。客户张女士看到隔壁王阿姨家买了第二套房,年增值10万。自己家没钱也要贷款买上第二套房,可是现在国家限制房价,房产增值放缓,每月还要还6000元房贷,反而造成了更大的家庭经济压力。所以,投资需要更加理性地,科学地做才行。

5、对家庭对财富体检心存戒备

“目前还有一些家庭对财富体检心存戒备,担心财富体检师对家庭的情况了如指掌,会做出做一些对他们不利的事情。”嘉丰瑞德财富管理中心陈总还表示。因此,还有一些家庭不会主动去做财富体检。

其实,那些正规的且经过专业培训的财富体检师的个人素养是非常高的,不会泄露客户的任何家庭信息,更不会利用这些信息做违法的事,一般会有服务承诺协议的。另外现在大型财富管理机构,在为每一位客户服务时的房间都安装了监控摄像头和语音识别器,所以是很安全的。

以上家庭理财暴露出的五个常见问题,如果您的家庭存在,请及时改正。每年一次财富体检,可以有效帮助每个家庭实现财富自由,快速步入高品质生活。重视财富体检,从现在开始。

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